Crowdfunding

¡Hola! Es genial que tu campaña de crowdfunding esté recibiendo tanto apoyo. Sin embargo, es importante asegurarse de cumplir con la normativa para evitar problemas legales, especialmente en relación con el blanqueo de capitales.

Normativa Española y Europea sobre Crowdfunding y Blanqueo de Capitales

1. Regulación del Crowdfunding

- Reglamento (UE) 2020/1503: Este reglamento europeo regula los proveedores de servicios de financiación participativa para empresas. Establece que la financiación no puede superar los 5 millones de euros en un periodo de 12 meses¹(https://lopez-iborabogados.com/article/crowdfunding-nueva-regulacion-europea-vs-la-normativa-espanola-actual/). - Ley 5/2015, de 27 de abril: En España, esta ley regula las plataformas de financiación participativa. No establece un límite sobre el importe de los proyectos a financiar, pero requiere autorización administrativa de la CNMV y un capital mínimo de 60.000 €, además de un seguro de responsabilidad civil¹(https://lopez-iborabogados.com/article/crowdfunding-nueva-regulacion-europea-vs-la-normativa-espanola-actual/).

2. Prevención del Blanqueo de Capitales: - Directiva (UE) 2015/849: Esta directiva establece medidas para prevenir el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Incluye la obligación de identificar y verificar la identidad de los donantes y de reportar cualquier actividad sospechosa²(https://www.sepblac.es/es/normativa/). - Ley 10/2010, de 28 de abril: En España, esta ley establece medidas para la prevención del blanqueo de capitales. Las plataformas de crowdfunding deben cumplir con estas medidas, incluyendo la identificación de los donantes y la comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC²(https://www.sepblac.es/es/normativa/).

1. Recomendaciones

- Identificación de Donantes: Asegúrate de que todos los donantes estén correctamente identificados y verifica su identidad.
- Monitoreo de Transacciones: Implementa sistemas para monitorear las transacciones y detectar cualquier actividad sospechosa.
- Reportar Actividades Sospechosas: Si detectas alguna actividad que pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales, repórtala al SEPBLAC.

Es fundamental cumplir con estas normativas para evitar problemas legales y garantizar la transparencia de tu campaña. Si tienes dudas específicas, te recomendaría consultar con un asesor legal especializado en crowdfunding y blanqueo de capitales.

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